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基金怎么算收益?基金每天的盈亏是怎么算的

2021-01-19 09:06:28来源:四海网综合

  现如今越来越多的年轻人迈入了投资理财这一块,但是很多人不知道基金怎么算收益?基金每天的盈亏是怎么算的?下面来看具体案例。

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  一、基金收益率的计算方式

  我们就用农银新能源主题基金作为例子算一下基金收益率:

  农银新能源主题基金成立于2016年,假设我就在它成立的时候进行申购,当时期初累计净值为1。到了2020年11月2日,农银新能源主题基金累计净值是2.198。

  则成立以来的收益率=(2.198-1)/1×100%=119.8%

  基金收益率在这里是按照(当前累计基金净值-期初净值)/期初净值进行计算。

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  二、投资者,基金账户上的收益怎么算?

  作为投资者, 基金的收益要减掉一些费率。包括购买时候的手续费、期间的管理费、还有赎回时候也需要费用,减掉这些费用之后才是我们真正赚到的收益。

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  1、 购买的手续费

  我们以农银新能源主题基金11月2日的日增长率举例:

  假如我10月30日下午三点前,花1000块钱购买农业新能源主题基金,11月2日涨了2.26%,那么我的收益并非用1000×2.26%=22.6。这个答案是错误的。因为在买基金的时候有购买手续费,1000元并不是全部拿去买基金。所以,正确的计算方式是:

  手续费:1000×0.15%=1.5元

  申购份额:(1000-1.5)÷2.1495=464.53(份)

  11月2日收益:464.53×2.198=1021(元)

  1021-1000-1.5=19.5(元)

  这就是当天账户收益,如果当天要赎回,收益还要扣除赎回手续费。

  2、 管理费

  基金的管理费和托管费在每个交易日公告的基金净值中已经扣除了的,所以我们在交易过程中不需要计算管理费。

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  3、 赎回费

  持有基金天数不一样,赎回基金的费率表也就不一样,我们可以参考下表:

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  4、申购和赎回费用计算公式:

  再拿农银新能源主题基金举例:

  假设我在10月19日下午3:00前用1万元买入农银新能源主题基金,当天单位净值是2.1048,申购费率是0.15%;在11月2日下午三点前赎回农银新能源主题基金,当天单位净值为2.198,赎回费率为0.75%。

  申购手续费=10000.00×0.15%=15 (元)

  申购份额=(10000.00-15)÷2.1048=4743.919(份)

  赎回总额=4743.919×2.198=10427.13(元)

  赎回手续费=10427.13×0.75%=78.2(元)

  赎回净额=10427.13-78.2=10348.93(元)

  净收益=10348.93-10000.00=348.93(元)

  所以,在我投资的11天里头,我一共赚到了348.93元。

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