涉756亿特大地下钱庄案告破 警方发现地下钱庄5个捣毁窝点14个
【涉756亿特大地下钱庄案告破 警方发现地下钱庄犯罪团伙5个捣毁窝点14个】10月12日，据央视新闻客户端报道，外汇管理部门与公安机关在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件，涉案金额达756亿元。这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄。警方发现地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个。据犯罪嫌疑人供述，3个人一天经手金额达几千万元。目前，已移送起诉犯罪嫌疑人36名。
对此，国家外汇管理局（下称“外汇局”）管理检查司副司长肖胜表示：下一步，外汇局进一步加大对地下钱庄的综合整治力度，加强渠道管控，督导银行、支付机构等进一步落实相关的展业原则，封堵地下钱庄资金通道，维护好国家经济金融安全。
境内外相勾结
2019年2月，在外汇管理部门移送甘肃省公安厅的线索中显示：甘肃省内有地下钱庄存在，并有做大的态势。在收到线索后，公安机关立即对相关资料进行研判。
地下钱庄是一种俗称，并非法律概念，地下钱庄主要是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。
在经过初步研判后，办案人员发现，线索中涉及的涉案账户多达8000多个，开户网点涉及全国20多个省份。
甘肃省公安厅经侦总队金融知识产权犯罪侦查支队支队长丁延风表示：这些人从事这块违法犯罪活动时间比较长，具有很强的反侦查意识。而且这些人手里面用来转移资金的账户都是使用别人的身份办理的一些银行账户，都不是本人的银行账户。
随着对数据信息的深入分析，警方找到了突破口。在案件侦查过程中，办案人员发现有一张涉案银行卡非常可疑，每天的资金量达上千万，可是开户人的信息却是一名老年妇女。经过进一步调查，办案人员发现，这个账户的动态流水信息根本不属于持卡人本人。
专案组办案民警薛涛称，这个账户是由当时持卡人本人——马某的儿子马某海带着她去银行开立的，同时，调取相关视频发现，每次取现都是马某海在银行操作取钱，所以专案组由此判断这张卡就是犯罪嫌疑人马某海实际控制使用的。
在随后对银行卡交易信息进行核查时，办案人员发现，这些交易有着相似的背景。
办案人员发现，这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄犯罪团伙，他们其中有控制境内境外账户转账的、有在市场发放小卡片、也有专门招揽客户的，分工明确。专案组理清了该犯罪团伙的架构体系，这是一个境内外相勾结、汇兑型的地下钱庄团伙。
经过长期监控，专案组运用了各种侦查手段，基本摸清了五个团伙的基本犯罪事实以及组织架构。当天从各地抽调了两百多名警力同步展开行动。
指令下达后，各小组统一行动，专案组陆续将已经掌握的以马某海为首的犯罪嫌疑人抓获归案，与此同时，民警立即对犯罪窝点进行了搜查，发现了大量的银行卡、境外账户、网银优盾、境外账户的解码器，同时也发现了大量的外汇现金。犯罪嫌疑人在大量的证据面前，对自己犯罪的事实供认不讳。
该案的犯罪嫌疑人马某海表示：“我是负责境外账户操作，还有一个是负责境内账户操作，一般三个人，（流水每天平均）按人民币（计算）大概几千万。”
被起诉
据甘肃公共应急频道消息，该起甘肃省首例“地下钱庄”案于去年9月10日开庭审理，案件由城关区人民检察院提起公诉。该案系“4·11非法经营专案”之一，由甘肃省公安厅侦查终结，已由兰州市城关区人民检察院以涉嫌非法经营罪向兰州市城关区人民法院并案起诉8案36人。
检察机关经审查认定，2018年3月至2019年11月，被告人马某海等9人，违反国家规定，未经许可在国家规定的交易场所外，利用微信等聊天工具联系客户，控制多个人民币账户与境外账户，形成了相对独立，又相互交叉的“对敲”型地下钱庄团伙，用以倒买倒卖美元、欧元、港币等外汇，外汇资金交易金额特别巨大，并从中非法牟利，在传统的国家金融监管体系之外形成了一个非法的外汇交易市场和非法的跨境资金流动通道，严重影响金融监管的有效性，严重危害社会安全、破坏国家的经济和金融秩序。
在审查起诉阶段，专案组全面审查在案证据，共审查阅卷近百册；分别赴定西、平川、靖远、榆中、永登等五个异地看守所提审犯罪嫌疑人36人，并继续督促公安机关加大对在逃犯罪嫌疑人的追捕力度，5名在逃人员陆续被抓获归案；在案件提起公诉的同时，同步书面要求侦查机关继续深挖该案是否涉及**、骗取出口退税、虚开发票等其他犯罪，打破就钱庄打钱庄的传统模式，挖掘上下游犯罪，以实现全链打击。
对于该起案件，国家外汇管理局甘肃省分局国际收支处处长李高元表示：市场主体通过地下钱庄非法买卖外汇，无须提交贸易真实性的材料，但是中间存在巨大的资金风险，一旦地下钱庄这些人员跑路，就会形成实质性的资金损失。经营地下钱庄是违法犯罪行为，通过地下钱庄非法买卖外汇也是违法违规行为，市场主体还是一定要依法合规来经营。