最大地下钱庄案 涉案金额高达万亿

　　“由于境内外都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境内外转移资金的需求一"对敲"，直接就赚到汇率差价和手续费了。”“9·8”专案组一位专案成员说。

　　国家外汇管理局去年向社会通报，涉及个人外汇违规的案件中，有违规个人为了向境外转移资产，或是利用他人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，或是通过地下钱庄换汇并转移财产。

　　除了非法买卖外汇外，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道，成为“帮凶”。在“邱某某诈骗案”“丁某某非法经营案”“丁某某骗取出口退税案件”中，地下钱庄在虚假贸易、资金流动过程中扮演了重要的角色。3年多时间内，犯罪嫌疑人丁某某就通过地下钱庄，从南方某地申请出口退税，诈骗733万元。犯罪嫌疑人邱某某等诈骗团伙利用地下钱庄，诈骗政府奖励上亿元。

　　此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“黑色”支撑，助长和滋生了其他犯罪行为。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌博案中就发现，在超过2000亿元的涉案赌资中，70%以上是通过地下钱庄在境内外流转的。此前，江苏警方破获一起跨国网络赌博案，涉案资金78亿元。侦查过程中发现，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。

　　中国刑事警察学院教授吴丹认为，地下钱庄使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，严重破坏和扰乱了国家外汇管理体系和金融秩序，影响我国反洗钱工作推进。